Conteúdos sobre investimentos
Edição MarketMsg e invistaja.info
palavras-chave: Ação do New York Community Bancorp cai até 46% com prejuízo inesperado e corte de dividendos; invistaja.info;
ALLL4 | Liq.Corr.: 1.99 | P/ACL: -0.28 | P/L: 6.4 | P/VP: 0.39 | DY: 0.0 | Pat.Liq: 15936700000.0
ListenToMarket: Ação do New York Community Bancorp cai até 46% com prejuízo inesperado e corte de dividendos – Áudio gerado às: 15:0:32
VELOCIDADE: 1.0x | 1.95x | 2.3x
(invistaja.info) – A ação do New York Community Bancorp chegou a despencar um recorde de 46% depois de relatar uma perda surpresa ligada à deterioração da qualidade do crédito e um corte em seus dividendos.
A empresa reduziu seu pagamento trimestral aos acionistas de US$ 0,17 para US$ 0,05, enquanto se preparava para atender a requisitos de capital mais rígidos. A deterioração das perspectivas de crédito contribuiu para a perda inesperada do quarto trimestre, à medida que a provisão para perdas com empréstimos do banco aumentou para US$ 552 milhões, mais de 10 vezes as estimativas dos analistas. As ações de outros credores regionais também afundaram.
A administração do banco já havia dito anteriormente que a qualidade dos ativos era forte, então “algo claramente mudou em seu tom”, disse Jon Arfstrom, analista da RBC Capital Markets, em nota aos clientes. “Esta foi uma surpresa materialmente negativa.”
+EUA: setor privado cria 107 mil vagas em janeiro, abaixo do esperado, mostra ADP
O New York Community Bancorp cresceu rapidamente nos últimos 18 meses através de de aquisições, elevando os seus ativos totais acima do limite de US$ 100 bilhões, o que implica um maior escrutínio dos reguladores. O índice de capital principal de 9,1% do banco está abaixo de pares como KeyCorp e Regions Financial Corp., que estão nessa categoria.
O banco também disse que deseja constituir reservas para perdas com empréstimos para estar mais alinhado com outros bancos de seu tamanho e antecipar-se a possíveis fraquezas nos setores de escritórios e propriedades multifamiliares. O valor dos empréstimos da empresa que estavam vencidos de 30 a 89 dias aumentou 48% nos últimos três meses do ano.
O banco disse que as baixas líquidas no trimestre estavam relacionadas principalmente a dois empréstimos. Um deles era um empréstimo cooperativo com a característica de pré-financiar despesas de capital. O mutuário não estava inadimplente, de acordo com o New York Community Bank, mas o empréstimo foi alterado do status de mantido para venda. O banco espera que o empréstimo seja vendido durante o primeiro trimestre de 2024.
“Também realizamos uma análise de outros empréstimos cooperativos e não encontramos nenhum outro com características semelhantes”, afirmou o banco em comunicado.
A outra baixa importante foi um empréstimo que não foi provisionado durante o terceiro trimestre, com base em uma avaliação atualizada, disse a empresa.
hotWords: ação york prejuízo community corte
Os dois empréstimos representaram a maior parte dos US$ 185 milhões de baixas líquidas que o banco sofreu durante o quarto trimestre, o que foi superior às suas baixas líquidas combinadas ao longo da última década.
A Raymond James reduziu sua recomendação para o banco de compra para desempenho de mercado (ou neutra), com o analista Steve Moss escrevendo em uma nota aos clientes que os resultados trimestrais “provavelmente colocarão as ações no radar” até que haja “maior clareza em torno de capital, crédito e planos de negócios futuros.”
As ações da empresa caíam 36%, para US$ 6,65, às 11h38 (horário de Nova York), após uma baixa recorde de 46% na sessão desta quarta-feira. O Índice Bancário Regional KBW caía 3,7%, liderado pelo New York Community Bancorp.
“Reconhecemos a importância e o impacto da redução de dividendos para todos os nossos acionistas, e isso não foi feito levianamente”, disse o CEO Thomas Cangemi em comunicado. “Embora essas ações necessárias tenham impactado negativamente nossos resultados do quarto trimestre, estamos confiantes de que elas alinharão melhor nossa organização com nossos novos pares e fornecerão uma base sólida no futuro.”
A compra dos depósitos do Signature Bank em 2023 transferiu o New York Community Bancorp para uma categoria regulamentar que exige níveis de capital adicionais. A empresa disse que isso foi responsável pelo corte de dividendos e pelo aumento de sua provisão para perdas com empréstimos. A provisão foi de US$ 552 milhões, em comparação com as estimativas dos analistas de apenas US$ 45 milhões.
A Signature estava entre os três bancos norte-americanos que faliram em rápida sucessão de acontecimentos no ano passado, enquanto tentavam se ajustar a um salto nas taxas de juro que desvalorizou as suas participações. O New York Community Bancorp, por meio de sua unidade Flagstar Bank, concordou em comprar US$ 38 bilhões em ativos da Signature, incluindo US$ 25 bilhões em dinheiro e cerca de US$ 13 bilhões em empréstimos.
O prejuízo do New York Community Bancorp nos últimos três meses do ano passado foi de US$ 252 milhões, em comparação com o lucro de US$ 206 milhões previsto pelos analistas. A receita de US$ 886 milhões ficou aquém das expectativas de quase US$ 932 milhões.
© 2024 Bloomberg L.P.
BRASIL | mercados | invistaja.info – Ação do New York Community Bancorp cai até 46% com prejuízo inesperado e corte de dividendos
REFLEXÃO: Ben Carlson, autor de A Wealth of Common Sense – A riqueza do senso comum, em tradução livre: Menos é mais. O processo de investimento deve ser mais importante que os resultados. Comportamento correto na hora de investir é a chave.
Notícias relacionadas:
Microsoft, Alphabet e AMD enfrentam desafios para atender expectativas do mercado sobre IA
Brasil elevará participação em oferta global de petróleo a 4% em 2030, diz IEA
África do Sul diz que cinco países confirmam entrada no Brics; Argentina recusa
Petrobras (PETR4) não dará nenhum salto no escuro em energia renovável, diz Prates